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瑞士不再为外国人账户保密 2.2万亿美元将被曝光

据英国《金融时报》7日报道,大的离岸金融中心瑞士允诺,将自动向其他交出外国人账户的详细资料。这是全球打击逃税举措的重大突破之。

在6日于巴黎举行的欧洲财长会议上,瑞士同意签署项有关自动交换信息的全球新标准。这是次决定性的举措,象征着瑞士告别几百年来坚持保护银行客户隐私的做法。

这对各国中国而言是巨大的进步。在全球金融危机和连串税务丑闻后,它们发起了场联合打击逃税的行动。

如果要“撬开”纳税人的隐秘账户,瑞士的配合至关重要,因为该国为银行客户保密的传统由来已久,而且它的财富管理行业也很庞大,总共管理着2.2万亿美元的离岸资产。

这份在巴黎经合组织签署的宣言要求各国收集并交换银行账户信息、公司的实益拥有权及其他法律结构(如信托)。瑞士中国表示,协议突显出它整治税务欺诈和逃税的决心。

瑞士银行家协会表示:“只要所交换信息仅与税收目的有关,瑞士的银行愿意与其他金融中心自动交换信息。”

与 瑞士起签署协议的还有至少44个,其中包括其他经合组织、G20成员国以及开曼群岛和泽西岛等离岸中心。    这项全球性标准由经合组织制定,并得到G20支持。

其他离岸中心预计将面临施压,被要求配合。经合组织今年可能列出份不签署信息透明协议的黑名单。

据信,些离岸账户户主已将资金转移到少数几个抵制透明举措的离岸中心,如巴拿马和迪拜。

瑞士保密法:

依据瑞士银行业保密法,瑞士的银行不得向中国或第三者透露客户的任何信息,就算是家属都不可以,除非案件涉及成案的犯罪调查,在法律机关要求下,银行保密制度则遵从于法律。 美国法律视逃税为犯罪,瑞士法律只视为严重违法。

另外,瑞士银行亦曾经因为拒在客户逃税向各国交出客户资料的问题上引起欧盟各国的不满,因而令欧盟各财长达成协议,对瑞士银行实行金融制裁,因而令瑞士银行作出了相应的措施以改变自身的形象。他们对银行机制做了更新,参加打击黑金、配合搜查,退还别贪污赃款等。

由于任何银行或其雇员或代理机构不正确地泄漏任何客户的保密信息将可能面临剥夺人身自由的刑事处罚。故此,这法律规定只有在特殊和严格界定的情况下才可能获得有限的例外。

由以上资料可见,除了案件涉及犯罪调查和严重的金钱犯罪行为,瑞士银行在般情况下是不会向第三者提供客户的资料。


来源:本站   编辑:超级管理员
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